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銀行網點代銷基金現狀:客戶經理每天銷售二三百萬元屬于常態
发稿时间:2020-07-09 09:21   来源: 證券日報

  7月7日,北京迎來高溫天氣,與氣溫一樣讓人感覺火熱的還有基金銷售市場?!蹲C券日報》記者來到北京海淀區阜成路的多家銀行網點,多位客戶經理告訴記者,近幾日,投資者購買基金的熱情明顯上漲,只要是偏股型基金基本都要買一些,如果這只基金的基金經理還是明星,基本上就是一日售罄了。

  還有銀行網點客戶經理透露,有些爆款基金根本“上不了車”,真的是在與時間賽跑。“昨天剛推出的某只基金,半天就停止申購了,我的客戶吃過午飯匆匆趕來,都沒買到,客戶也就晚出門半小時就沒趕上。”

  《證券日報》記者從多家第三方銷售渠道獲悉,除線下基金代銷一片火熱外,線上的銷售也熱情高漲,其中,偏股混合型基金成為了年內投資者最青睞的產品,原因在于,今年以來消費、醫藥、科技等板塊出現較大行情,相關產品的業績驅動因素較強。

  個別客戶經理日銷售額

  高達兩三千萬元

  北京市海淀區阜成路從西二環至西三環,臨街的銀行網點不下十幾個,除了國有大行外,城商行也有多個。7月7日上午,《證券日報》記者沿此路線,走訪了多個銀行網點,對近些天代銷基金情況進行了解。

  記者以投資者身份先來到了某銀行馬神廟支行,該支行前臺接待人員在詢問記者來訪緣由后,便指引到專門的理財專員處,進行了一對一的服務。

  “您對近幾天股市有了解嗎?”該行客戶經理詢問了投資者基本情況后直奔主題,并強調“投資有風險、入市需謹慎”。隨后記者從該客戶經理了解到,從年初至今,基金銷售情況相對較好,尤其是近幾天股市表現出的一輪較強行情,普通投資者對基金的關注度更高了。“我的好幾個客戶在今年二季度買了基金,現在的收益率都接近了20%,有的爆款產品現在已經買不到。”

  說到爆款基金產品,這位客戶經理顯得更為激動。他說,“周一某公募基金發行了一款產品,半天就停止了申購,因為額度遠遠超出了限定,半天的銷售份額就超出了300億元。”“基金市場現在缺的不是錢,缺的是好產品。”

  這位客戶經理提供給記者的該款基金相關介紹顯示,該基金經理所管理的其他產品,期限在一年以上的最高收益率達150%以上。

  “散戶對基金的認可,除了所屬公司外,更注重產品經理的明星效應。”這位客戶經理介紹說,尤其是今年以來,只要是偏股類基金,都很受市場歡迎,如果再具備明星基金經理效應,肯定會是爆款。

  “近幾日,我們銀行客戶經理每天銷售額都很高,每天銷售二三百萬元很正常,保持在100萬元以上的都屬于中等偏下水平。”這位客戶經理表示,有些客戶經理甚至能夠達到每天兩三千萬元的銷售額。

  事實上,本周一已有消息稱:“某基金公司新推出的產品,半天就賣出了500億元的紀錄。”

  《證券日報》記者據此向該公募基金相關人士進行了求證,雖然該相關人士并未回答出具體的數據,但也并未否認。

  隨后,記者從該公司網站發現了多條關于該產品的公告,前幾條內容均是提醒投資者要理性參與該產品投資的提示性公告,后面的公告則為提前結束募集、認購申請確認比例的內容。

  記者了解到,該公司起初決定該基金的募集規模上限為300億元(不含募集期間利息,A類份額和C類份額合并計算),但半天時間,該基金的募集規模已超過了300億元。隨后,該基金認購申請采用“比例確認”的方式給予部分確認,確認比例結果為43.320838%,未確認部分的認購款項將在募集期結束后退還給投資者。

  一頓飯錯過買基金

  如果說,散戶能夠全額認購或比例配售到心儀的基金是幸運的,那么,因為時間短而錯過爆款基金的申購,則是遺憾的事情。在記者走訪過程中,錯過爆款基金的案例確實存在。

  “7月6日午飯后,我的一位客戶到網點找到我,要求趕緊辦理基金購買業務,說是看上了一款當天推出的新產品。”一位客戶經理向記者講述到,隨后他查閱該產品發現,該產品僅推出半天已經超過募集上限,停止申購了。

  “客戶上午看到的消息,因為獨自在家帶孩子,心想吃過午飯下午再買也來得及,沒想到一頓飯的時間就錯過了。”這位客戶經理介紹說,由此可見投資者對基金的熱情。

  7月7日上午,在記者走訪的幾家銀行網點中,所接觸的客戶經理均對最近基金銷售火熱的情況表示認同。午飯過后,記者來到了位于西三環中路的幾家銀行網點,剛剛進入下午上班時間,客戶經理們便已經忙碌起來。

  在某大型銀行支行,一位客戶經理向記者介紹了近日多款新發基金內容。他說,近日有不少投資者前來詢問基金的情況,有的客戶當日就購買了幾萬元,有的選擇做家庭理財,有的選擇做短期理財。

  記者了解到,這些大型銀行客戶經理力推的基金產品,大多具備管理規模較大、基金經理具有多年投資經驗的特點。“普通投資者一般都認可知名的基金公司,如果基金經理投資年限較長,且管理業績也不錯,這些產品都會積極推薦。”一位受訪客戶經理表示。

  記者通過當天的走訪,從數家銀行網點處獲悉,目前基金銷售火熱多與近日股市走高有一定相關性。“A股指數持續走高,機構分析市場估值偏低,目前也沒有更好的資產配置,公募基金成為了投資者的首選標的。”另有銀行客戶經理向記者介紹,公募基金門檻低,相對來說比較透明規范,投資者較為認可。

  記者還了解到,如果是尚未開戶或沒有從銀行渠道進行過基金購買的普通投資者,購買流程也不復雜。“帶上身份證和銀行卡,到柜臺辦理網上銀行業務,前后5分鐘即可完成開戶流程。”海淀區西三環中路某銀行客戶經理向記者表示,在開通手機銀行后,可以從網上銀行商城選擇自己喜歡的基金,非常方便。

  偏股混合類基金最受歡迎

  線下代銷基金呈現出火熱態勢,線上同樣忙個不停?!蹲C券日報》記者在走訪銀行網點的同時,對多家第三方基金銷售線上情況也進行了摸底,通過利得集團、好買基金等多家第三方代銷渠道了解到,年內偏股混合型基金頗受投資者青睞,最明顯特征在于業績驅動所帶來的積極影響。

  好買基金研究中心總監曾令華告訴《證券日報》記者,今年以來,爆款基金數量較多,其中,偏股混合類最受投資者歡迎。“去年大放光彩的混合類基金是一些偏消費和科技類的主動管理產品,延續至今年,這些產品的申購量更是明顯上升,其中,多位明星基金經理旗下管理基金規模大幅上漲。”

  曾令華同時表示,從代銷情況來看,除了業績較好的股混型基金外,組合策略基金的規模也在大幅上升,通過搭配不同基金經理形成的類似FOF組合,正逐漸受到投資者追捧。“組合策略能夠避免單一基金經理風格所暴露的風險,通過精選出優秀的基金經理,再將具有不同能力圈的基金策略結合起來,能在不同市場風格和環境下取得穩定超額收益。”

  利得集團副總裁黃曉鋼向《證券日報》記者表示,同樣受市場歡迎的基金還有貨幣基金,因為貨幣基金具有安全性高、流動性好的屬性,目前市場上貨幣基金的整體份額仍占公募基金總規模的50%以上,今年前5個月的份額和凈值都增長了1.3萬億元左右。

  黃曉鋼告訴記者,其實債券型基金也還可以,但由于今年5月份后,債券型基金收益率下滑,混合型基金才成了投資者追捧的對象。尤其是一季度末,醫藥、科技、黃金、消費等多個板塊的主題基金都出現了較大漲幅,而混合基金在投資股票市場的同時仍可以投資債券,顯示出投資混合型基金的風險平衡策略優勢。

  記者根據利得集團年內代銷數據梳理發現,一方面,貨幣基金的靈活性深受投資者歡迎;另一方面,由于年內以消費、醫藥、科技等板塊出現的較大行情,投資者對于涉及這些板塊的混合型基金熱情也較高。

  恒天明澤相關人士告訴記者,從年內市場表現來看,投資者更青睞權益類基金。從新發基金來看,上半年股票型基金和混合型基金募集規模分別超過1700億元和5400億元;細分來看,新發基金中,投資者更熱衷于明星基金經理產品,發售當日結束募集的“日光基”頻頻出現,并且出現了多只超過百億元規模的產品。(記者 王寧)

  編輯:譚鵬



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